こんにちは！もけ（@hako_moke2020）です。
毎月15日前後に投資資産の残高確認をしています。
我が家のご紹介
家族構成と簡単なお金事情
- もけ夫 会社員 兼 学生（博士課程）
- もけ 会社員（育休中）
- ざう君 1歳
少し普通と違うのは、夫は会社員&学生であること。元々の奨学金+新たな学費が発生しています。
結婚後のお金は全部合算
- 2人のお給料は全部合算
- そこから生活費・お小遣い・投資資金等を引く
- 結婚前のお金は個人のもの
入籍後一緒に暮らし始めてからは、給料・賞与とも全部合算しています。お給料日に給与明細を見せ合い、互いの収入を確認し、褒め合います笑
ここで紹介する資産は基本的に結婚生活が始まった2018年1月からの夫婦合算の投資資産となります。（例外は確定拠出年金です。これは入社時から積み上げられていたものを足しあげています。）
投資は投資信託でのインデックス投資のみ
結婚生活が始まった2018年1月から、本格的に投資を始めました。
家計からの投資は、投資信託でのインデックス投資のみでまわしています。
投資額は月平均13万～15万くらいの見込みです。
つみたてNISAとジュニアNISAを埋めることが今年の目標！
- 確定拠出年金 1万円（掛け金は会社負担）
- つみたてNISA 6.6万円
- 楽天ポイント投資 500円～
- ジュニアNISA 数万円～
その他の投資はお小遣いから
基本的にビビりなので、投信メインでやっていますが、少し刺激欲しさに日本個別株（優待メイン）や高配当ETF、最近は仮想通貨にも少しだけ手を出しています。
これらは自分の結婚前のお小遣いから、こっそりやって利益が出たら夫に自慢しています。笑
前置きが長くなりましたが、運用状況をご紹介します。
2023年2月運用状況
投資資産残高の推移
2023年2月中旬の投資資産残高の推移はこんな感じです。ばばーん。
リスク資産の合計積立額（投資額）は865万円、評価額は1009万円です。
トータルリターンは16.6％で約144万円のプラス評価でした。
つみたてNISAと米国高配当ETFはSBI証券で投資してます！
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アセットアロケーション
投資額全体のアセットアロケーションはこんな感じ。どーん。
株式割合を増やし続け、8割近くまで来ました！
投資歴5年で運用資産1000万円突破
2018年に投資を始めて、2023年現在丸5年が経ちました。
まず、インデックス投資を5年続けられた事を褒めたい！！！
そして、5年で運用資産1000万円突破できた事を褒めたい！！！！
いままでの年間投資額は、
| 2018年 | ¥542,665 |
| 2019年 | ¥921,996 |
| 2020年 | ¥1,348,821 |
| 2021年 | ¥2,510,796 |
| 2022年 | ¥2,533,496 |
こんな感じで推移してきており、最初は小さく始めて段々と投資額を増やしてきました。
投資先も最初は債券を多めにしていましたが、最近はほぼ株式です。
1000万円という数字に特に意味はないのですが、一つの目標ではあったので、人生の比較的早い段階で達成できたことが嬉しいです。
次は2000万円を目指して、コツコツつみたて頑張ります！！！
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